##paper.fontSize##: 

緣由退休金理財規劃，擔心老年時政府提供退休年金不敷使用時，應如何彌補。近年來中央銀行採取寬鬆的貨幣政策，金融市場利率長期走低，將資金只存放在金融機構生息的情況已不復見；加上全球正面臨進入人口高齡老化趨勢，生育率不斷下降，為追逐個人未來夢想，維持生活水平，如何建置一個晚年退休生活，成了最重要的課題。本研究旨在探討主動型基金與被動型基金投資績效分析，作為投資退休基金理財規劃。本研究選擇新型的I等級基金為投資標的，再與指數型基金進行績效比較，以尋找出合適的投資標的，將其運用在個人投資組合中，來完成退休理財規劃。資料以運用Sharpe(夏普)、Treynor(崔納) 、Jensen(簡森) 及Bate(β貝塔)四種績效指標進行分析，因被動型基金貼近其追蹤標的指數，本研究結果發現所選取的三支主動型基金績效表現較被動型元大台灣加權股價指數遜色。